为加强单用途商业预付卡执法监管，有效减少和降低单用途预付卡领域投诉举报现象，维护当事人合法权益，防范资金风险，根据《单用途商业预付卡管理办法（试行）》及有关文件规定，结合商务执法工作实际，制定本方案。

　　一、检查重点
　　对发行单用途商业预付卡的法人企业落实《管理办法》进行检查。重点检查：企业备案、资金存管、购卡协议、实名购卡、非现金购卡、限额发卡等方面是否存在违法行为。

　　二、检查对象
　　单用途预付卡发卡企业，主要包括：
　　1. 按照发卡企业类型分类，抽查部分已备案的集团、品牌和规模发卡企业。
　　2. 按照行业类型分类，抽查部分零售业、住宿业、餐饮业、居民服务业发卡企业。
　　3. 检查涉及单用途预付卡投诉企业。

　　三、检查时间和工作步骤
　　此次专项检查从3月份开始至7月底结束。工作中做到“两个结合”：一是抽查企业单店（分公司）发卡情况与检查企业总部相结合；二是日常检查与查处举报投诉相结合。
　　1.准备阶段（3月）。拟制检查计划方案，检查企业名单，组织开展预付卡执法检查培训。
　　2.集中检查阶段（4至6月）。全面开展预付卡执法专项检查，对照检查项目逐项检查。发现违法问题，及时依法责令企业改正。检查零售业发卡企业可将零售商与供应商公平交易合并检查。
　　3.复查整改阶段（7月）。针对存在违法问题的发卡企业进行复查，对未按照责令改正通知书要求进行整改的企业，依法开展立案调查，按照法定程序和要求取证及询问，收集证据，直至行政处罚。

　　四、组织领导
　　市商务执法监察大队成立由郭明学大队长任组长，徐迪副大队长任副组长的专项检查工作领导小组。组成人员：执法四队人员、法制科案件审理人员、行政科财务人员。委流通秩序处给予业务指导。执法四队具体负责单用途商业预付卡执法检查工作。

　　五、工作要求
　　1.高度重视。此次专项检查，是为了进一步加强单用途预付卡监管，适应市场新变化，切实防范资金风险，保护消费者合法权益，促进单用途预付卡市场健康发展。因此，要高度重视，做好全员培训，做好检查前各项准备工作。
　　2.严格检查。执法人员要依据《管理办法》和检查项目，逐项检查，发现违法问题，现场制作执法文书，并通过拍照与录相等方式收集违法证据。针对逾期未按照要求整改的企业，予以立案调查处理，依法应当给予行政处罚的，按照一般程序办理。
　　3.加强宣传。对于受检单位，执法人员要充分宣传《管理办法》，耐心讲解，使企业负责人了解落实法规的重要性和必要性。责令企业改正违法问题，要讲清楚，使企业在合理合法的时限内进行整改。做到检查一家，宣传一家，规范一家。
　　4.及时总结。执法人员要及时收集整理检查情况，每一家单位检查情况、存在问题及整改情况都要做到详细记录。检查中发现重大风险和问题要及时报告。专项检查活动结束以后，将对检查情况进行综合分析，并于7月31日前形成专项检查情况报告。

　　联系人：执法四队  张迎艳
　　电话及传真：87211251
　　邮  箱：wyh@bjmbc.gov.cn

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